Diagnostika situacije
Zberemo podatke o obstoječem premoženju, obveznostih, ciljih in časovnem horizontu. Pripravimo pisni povzetek izhodišč, ki ga stranka pregleda in potrdi pred nadaljevanjem procesa.
Storitev
Kdaj ste nazadnje prejeli nasvet, ki ni bil vezan na provizijo?
Fiduciarne svetovanje pomeni, da naša priporočila izhajajo izključno iz vaših interesov – brez skritih spodbud, brez vezanih produktov.
Kaj pomeni fiduciarne svetovanje v praksi
Fiduciarna dolžnost je pravni in etični standard, po katerem svetovalec postavlja interes stranke pred lastni interes. V praksi to pomeni: Nov Studio ne sme prejemati plačil od tretjih strani za napotitev stranke k določenim produktom ali institucijam. Vsako priporočilo mora biti dokumentirano z razlogi in alternativami, ki so bile zavrnjene. Stranka ima pravico do popolnih informacij o stroških in tveganjih vsake priporočene rešitve. Naše honorarje stranka plača neposredno, po jasno objavljenem cenniku – ne skozi skrite stroške v produktih. To je model, ki je v Evropi vse pogostejši, a v slovenskem prostoru še vedno redek med manjšimi svetovalnicami.
Struktura fiduciarnega svetovalnega procesa
Naš svetovalski proces je razdeljen v štiri jasne faze z definiranimi rezultati in dokumentacijo.
Analiza alternativ
Za vsak cilj oblikujemo vsaj dve strukturno različni opciji in ju primerjamo po kriterijih tveganja, stroškov, davčne učinkovitosti in fleksibilnosti. Nobena opcija ni priporočena brez pisne primerjave.
Strukturirano priporočilo
Izberemo in utemeljimo priporočeno rešitev v obliki pisnega poročila. Stranka prejme dokument, ki ga lahko neodvisno preveri pri drugem strokovnjaku – to aktivno spodbujamo.
Letna revizija
Enkrat letno pregledamo, ali priporočena rešitev še ustreza spremenjenemu kontekstu – zakonodajnim, tržnim ali osebnim. Revizija je vključena v honorar za stranke z aktivno pogodbo.
„Pred sodelovanjem z Nov Studiom sem imel tri različne svetovalce, ki so mi vsi priporočili produkte lastnih institucij. Nov Studio mi je prvič pokazal pisno primerjavo štirih opcij z razloženimi stroški in tveganji vsake. Odločitev sem sprejel z razumevanjem, ne z zaupanjem na slepo.“
— Tomaž Oblak, zdravnik, Ljubljana
Pogosta vprašanja o fiduciarnem svetovanju
Ali ste regulirani svetovalec po slovenskem pravu?
Nov Studio deluje kot neodvisna svetovalnica in ne nastopa kot pooblaščeni upravljalec premoženja po ZTFI-1. Za dejavnosti, ki zahtevajo specifične licence, stranko napotimo k ustrezno registriranim institucijam.
Kako je strukturirano vaše plačilo?
Zaračunavamo urne honorarje ali fiksne projektne zneske, odvisno od obsega naloge. Cennik je objavljen in se ne spreminja med izvajanjem projekta brez predhodnega pisnega dogovora.
Koliko premoženja moram imeti, da je svetovanje smiselno?
Naše svetovanje je ekonomsko smiselno pri premoženju nad 150.000 EUR. Pod tem pragom so fiksni stroški struktur in svetovanja sorazmerno visoki glede na korist, kar vam povemo odkrito že na prvem srečanju.
Ali delate z mednarodnimi strankami?
Svetujemo slovenskim rezidentom in slovenskim podjetjem z mednarodnim premoženjem. Za stranke s primarnim rezidentstvom zunaj Slovenije se svetovanje omeji na slovensko premoženjesko komponento.
Zahtevajte neodvisno fiduciarne oceno
Prvo srečanje je brezplačno in brez obveznosti – ocenimo, ali je naš pristop primeren za vašo situacijo.